El Diplomado Internacional en Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) tiene como objetivo fortalecer las competencias técnicas y estratégicas de los profesionales responsables de prevenir, detectar y mitigar los riesgos de LA/FT en entidades financieras y sujetos obligados.
El programa se desarrolla bajo un enfoque altamente práctico y aplicado, mediante talleres, casos reales, simulaciones, análisis de escenarios, videos y debates guiados. Su propósito es permitir que los participantes comprendan la evolución de las metodologías de gestión de riesgos y adopten las mejores prácticas internacionales en cumplimiento, control interno y gobierno corporativo.
El diplomado busca:
Consolidar una visión integral del sistema de prevención LA/FT, basada en los estándares del GAFI, la SBS, la UIF y otras regulaciones internacionales.
Desarrollar capacidades analíticas para identificar, evaluar y monitorear los factores de riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Promover una cultura de cumplimiento, ética y responsabilidad dentro de las instituciones.
Fortalecer la capacidad de diseño e implementación de matrices de riesgo, segmentación y scoring LA/FT con herramientas estadísticas y modelos de riesgo.
El Diplomado en Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo ofrece una formación integral en dos módulos que abordan tanto el marco regulatorio local e internacional como la gestión operativa del riesgo LA/FT dentro de los sistemas financieros y otros sectores regulados.
El programa cubre aspectos esenciales como:
Identificación y evaluación de riesgos inherentes y residuales.
Modelos de debida diligencia (general, simplificada y reforzada).
Segmentación de clientes, proveedores y contrapartes.
Indicadores, scoring y matrices de riesgo LA/FT.
Administración, tratamiento y monitoreo de riesgos.
Detección de operaciones sospechosas y evaluación del sistema de prevención.
Los participantes desarrollan habilidades para aplicar metodologías cuantitativas y cualitativas, comprender la interrelación entre factores de riesgo y diseñar estrategias efectivas de mitigación y monitoreo.
El cuerpo docente está conformado por especialistas de nivel local e internacional, con amplia trayectoria en cumplimiento, auditoría, riesgo operativo y gestión antilavado.
Duración total: 28 horas académicas distribuidas en sesiones dinámicas, con enfoque en la aplicación práctica dentro de las instituciones financieras y no financieras.
El programa está dirigido a profesionales que desempeñan funciones o buscan especializarse en el ámbito de la prevención, control y gestión de riesgos de LA/FT, incluyendo:
Oficiales de Cumplimiento, Auditores Internos, Oficiales de Riesgos, Analistas de Control y Cumplimiento Normativo.
Funcionarios de entidades financieras, cooperativas, microfinancieras, aseguradoras y empresas de valores.
Asesores legales, contadores, economistas, administradores, ingenieros, y profesionales afines interesados en adquirir competencias en gestión integral del riesgo LA/FT.
El perfil ideal del postulante incluye:
Capacidad analítica y pensamiento crítico orientado a la toma de decisiones basadas en riesgo.
Conocimiento básico de procesos financieros, normativos y de cumplimiento.
Interés en aplicar modelos de gestión y metodologías internacionales en su entorno laboral.
Objetivo: Comprender los marcos normativos internacionales, las funciones de los organismos globales y las tendencias de cumplimiento financiero.
Contenidos:
Evolución del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Estándares internacionales: GAFI, Grupo Egmont, ONUDD, Banco Mundial y FMI.
Enfoque de riesgo basado en GAFI y Basilea III.
Principales tipologías y métodos de lavado en la era digital.
Rol de los supervisores y organismos de control (UIF, OFAC, FinCEN).
Principios de cumplimiento corporativo: ISO 37301 e ISO 37001.
Marco normativo latinoamericano comparado (Perú, Panamá, Bolivia, Colombia, México, UE, EE.UU.).
Objetivo: Aplicar metodologías de gestión integral de riesgos basadas en la norma ISO 31000 y modelos de riesgo financiero.
Contenidos:
Arquitectura de gestión de riesgos LA/FT: gobierno, estructura y roles.
Políticas, procesos y matrices de riesgo institucional.
Identificación, evaluación y monitoreo del riesgo inherente y residual.
Modelos de apetito y tolerancia al riesgo.
Factores de riesgo: cliente, producto, canal, jurisdicción y operación.
Herramientas estadísticas y modelos de segmentación (clustering, scoring).
Indicadores clave de riesgo (KRI) y eficacia de controles.
Integración del LA/FT con el riesgo operativo y reputacional.
Objetivo: Profundizar en los procedimientos de conocimiento del cliente, contrapartes y beneficiarios finales bajo un enfoque basado en riesgo.
Contenidos:
Política y procedimientos KYC/KYB.
Due Diligence: general, simplificada y reforzada.
Beneficiario final y estructuras complejas.
Monitoreo continuo de clientes y alertas transaccionales.
Segmentación y evaluación de perfiles de riesgo.
Sistemas automatizados AML: alertas, umbrales, y machine learning aplicado.
Indicadores y patrones de operaciones sospechosas (STR/SAR).
Gestión documental y trazabilidad digital del expediente del cliente.
Objetivo: Desarrollar habilidades de análisis forense y respuesta ante alertas de operaciones sospechosas.
Contenidos:
Proceso de investigación y escalamiento de alertas.
Uso de inteligencia financiera: técnicas OSINT y minería de datos.
Procedimientos de análisis y validación de operaciones inusuales.
Elaboración y reporte de operaciones sospechosas (ROS/SAR).
Coordinación con UIF, reguladores y autoridades.
Preservación de evidencia digital y trazabilidad forense (ISO/IEC 27037).
Gestión de riesgos de sanción internacional (OFAC, UE, ONU).
Casos prácticos basados en tipologías FIBA y ACAMS.
Objetivo: Identificar riesgos emergentes derivados de tecnologías financieras, activos virtuales y cibercrimen financiero.
Contenidos:
Riesgos asociados a Fintech, criptoactivos y blockchain.
Tipologías de lavado digital y financiamiento ilícito.
Supervisión basada en datos e inteligencia artificial aplicada a AML.
Monitoreo transaccional en tiempo real y Big Data AML.
Riesgo tecnológico y continuidad del negocio en procesos críticos de AML.
Interconexión entre ciberseguridad, fraude y lavado de activos.
Integración del marco DORA y NIST en la prevención del LA/FT digital.
Objetivo: Fortalecer el modelo de cumplimiento, la rendición de cuentas y la cultura ética corporativa.
Contenidos:
Rol estratégico del Oficial de Cumplimiento y la Alta Dirección.
Comité de Cumplimiento, control interno y segunda línea de defensa.
Políticas y manuales institucionales LA/FT.
Indicadores de desempeño y eficacia del sistema AML/CFT.
Programas de formación y cultura de cumplimiento.
Comunicación con supervisores y manejo de auditorías.
Evaluación de madurez y mejora continua del sistema de prevención.
